Как проверить доходы и налоги по криптовалюте в CryptoTax

Перед вами - простой способ проверить расчёт доходов и налогов по операциям с цифровыми активами в приложении CryptoTax. Такую проверку рекомендуется выполнять перед заполнением налоговой декларации по формам 250.00 и 270.00.

Как проверить доходы и налоги по криптовалюте в CryptoTax

Расчёт доходов и налогов формируется на основании информации, загруженной в приложение. Это могут быть десятки и даже сотни операций: покупка, продажа, обмен, Airdrop, продукты Earn, переводы между кошельками, оплата товаров криптокартой и т. д. Наша задача — убедиться, что все данные попали в расчёт и ничего не потерялось по дороге. Тогда расчёт будет правильным, а его результатам можно будет доверять.

Сделать это достаточно просто - достаточно сверить остатки цифровых активов на конец года в расчете CryptoTax с фактическими остатками по данным вашей криптовалютной биржи на конец отчетного периода (например по Account snapshot).

• Если остатки совпадают — это хороший знак. Значит, с большой вероятностью данные загружены корректно и можно переходить к заполнению декларации.
• Если какого-то актива нет, появился лишний актив или итоговый остаток отличается хотя бы по одной из монет — необходимо разобраться, почему возникло расхождение.

📋 Что понадобится для проверки?

Для проверки нам понадобится Account Snapshot — документ, в котором отражены активы на определённую дату. Снапшот должен быть сформирован на конец отчетного периода. (например 31.12.2025)

Что нужно сделать?

Откройте:

1. Расчёт в CryptoTax.
2. Account Snapshot вашей криптовалютной платформы.

И сравните остатки активов в этих документах между собой - сами активы, их количество и кошельки где они находятся должны совпадать.

⚠️ Незначительные расхождения

Во время сверки вы можете обнаружить, что цифры немного отличаются. Например, фактический остаток составляет:

Это не обязательно означает ошибку. Цифры в отчетах могут округлятся до разного количества знаков после запятой. Поэтому небольшая разница в отображаемом количестве может быть исключительно технической.

📌 Где граница? - округление делается по обычным правилам математики. Кроме того нужно обратить внимание на стоимость разницы. CryptoTax не округляет величины больше 1 доллара стоимостью. Если вместо 0,0063765 BTC в расчёте вы видите, например, 0,004 BTC — это уже повод разобраться, откуда появилась разница.

❓ Что делать, если остатки не совпадают?

Не спешите исправлять цифры вручную. Такой функционал в CryptoTax мы скоро добавим, но совсем для других целей.  Если активы на конец отчетного периоду не совпадают значит в этом есть причина и ее надо найти.  В большинстве случаев проблема кроется  в исходных данных, на основании которых был сформирован расчёт.

1. Не все отчёты загружены

Это одна из самых распространённых причин расхождений!

📌CryptoTax определяет последовательность реализации активов с использованием метода FIFO, поэтому для корректного расчёта необходима полная история операций — с момента открытия счёта / аккаунта.

Например, если криптовалюта была куплена в 2022 году и продана в 2024 году, загрузить только отчёт за 2024 год недостаточно. Алгоритм не сможет определить, когда и по какой стоимости был приобретён проданный актив, а значит, правильно рассчитать доход.

Поэтому убедитесь, что в CryptoTax загружены данные за весь период, начиная с первой операции на этом счёте / аккаунте.

2. Неправильные отчёты?

Иногда причина расхождений кроется в самих выгрузках, полученных с платформы биржи.

📌 Не редактируйте выгруженные файлы. CryptoTax проверяет исходный файл и выдаст ошибку, если обнаружит, что он был изменён. Поэтому не редактируйте отчёты и не сохраняйте файл повторно после просмотра. Формат файла также должен соответствовать исходному формату, в котором он был выгружен с платформы биржи.

📌 Особое внимание обратите на часовой пояс. Например, данные, полученные автоматически во время SYNC, и загруженные вручную отчёты могут быть сформированы в разных часовых поясах.

При SYNC данные записываются в UTC 0, а часовой пояс отчёта, сформированного вручную, зависит от текущих настроек профиля клиента. Например, для пользователей из Казахстана отчёты на платформах криптобирж по умолчанию формируются в UTC+5. Поэтому при формировании отчётов необходимо выбрать часовой пояс UTC 0.

Если загрузить отчёт с другим часовым поясом, одна и та же операция может попасть в расчёт дважды - например, с разницей в 5 часов.

3. Пересечения между отчётами.

📌Ещё одна распространённая ситуация - пересечение периодов в отчётах ( перехлест). Для корректного расчёта данные необходимо загружать за весь период, начиная с первой операции на этом счёте / аккаунте. Как правило, это несколько лет. Если загружать данные разными файлами ( каждый год отдельно) важно внимательно проверять даты. Если периоды пересекаются, операции за повторяющийся период попадут в базу данных и расчёт дважды.

Например, первый отчёт сформирован за период 01.01.2024 — 31.12.2024

а следующий за 27.12.2024 — 31.12.2025

Получается операции с 27 по 31 декабря 2024 года присутствуют сразу в двух отчётах и будут добавлены  в базу данных, а значит и в расчет дважды.  Поэтому при загрузке нескольких "последовательных" отчётов обязательно проверьте периоды и убедитесь, что они не пересекаются.

4. Операции P2P.

Если у Вас Bybit и есть P2P сделки, убедитесь, что выгрузки по P2P операциям загружены в приложениие.

Для Bybit данные по P2P необходимо выгружать и загружать в CryptoTax отдельно. Поэтому, если вы совершали P2P-сделки, убедитесь, что соответствующие отчёты загружены в систему.

Для Binance отдельно загружать P2P-журналы не нужно — необходимая информация поступает в CryptoTax автоматически через SYNC.

Если P2P-операции отсутствуют в исходных данных, остатки в CryptoTax будут совпадать, но расчет доходов и налогов будет не верным.

5. Новые операций.

За годы работы наша команда добавила в CryptoTax поддержку более 200 видов операций и регулярно обновляет алгоритмы обработки данных.

Но криптоиндустрия не стоит на месте. Биржи, криптоброкеры и другие участники рынка постоянно запускают новые продукты и добавляют новые типы операций. Поэтому иногда в отчётах может встретиться операция, которую CryptoTax пока не умеет корректно распознавать или классифицировать.

Если вы видите операцию, которая определилась некорректно или вообще не была распознана, обратитесь в техническую поддержку. AI-InvesTax (ИИ бот сопровождения) поможет сформировать заявку и ничего не упустить чтобы специалисты могли быстро проверить и при необходимости добавить обработку новой операции в алгоритм.

🔗AI-InvesTax - ИИ-консультант по подготовке ФНО 250.00 и ФНО 270.00 

🔄 Всё проверили - формируем расчёт заново

Если нашли причину расхождения, исправьте исходные данные и сформируйте расчёт заново и сравните остатки с данными CryptoTax.

✅Если данные совпадают - первый и самый важный этап проверки пройден. Можно переходить к подготовке декларации.

Если при сверке возникли вопросы или вы не можете самостоятельно понять причину расхождения, не обязательно тратить время на самостоятельный поиск. Можно обратиться к специалисту и пройти проверку вместе с нашим консультантом. Стоимость консультации 50 тыс тенге  - 🔗Записаться на консультацию с налоговым консультантом 

• Другие ссылки проекта

• Какую форму налоговой декларации необходимо подавать? (Онлайн-тест)
• СryptoTax приложение для подготовки декларации по цифровым активам.
• Подготовить декларацию по инвестициям с налоговым консультантом - Записаться 

С уважением,
Ербол Кожагул