Как подготовить декларацию по любому брокеру в приложении InvesTax

Если вашего брокера ещё нет в списке брокеров, поддерживаемых InvesTax (например, Centras Securities, BCC Invest или иностранные брокеры), это не проблема. В приложении есть универсальный шаблон (Excel) который создан специально для таких случаев. С его помощью декларацию в приложении InvesTax можно сделать по любому брокеру 

Заполняете 5 вкладок данными из брокерского отчёта (сделки, дивиденды, остатки на конец отчётного периода), сохраняете файл и загружаете его в InvesTax. Приложение само всё обработает, посчитает доход и налоги.

В этой инструкции: как заполнить шаблон, на что обратить внимание и как избежать ошибок.

Давайте разбираться!

Общая информация

Универсальный шаблон отчета брокера предназначен для загрузки данных в веб-приложение InvesTax. Для расчёта дохода, налоговых обязательств и подготовки декларации необходимо загрузить данные о сделках, корпоративных действиях и остатках активов. В шаблоне 5 вкладок (листов), каждый из которых представляет отдельную группу данных.

Как заполнить шаблон?

1) Шаблон поддерживает два стандарта заполнения:

• Универсальный KZ (для любого Казахстанского брокера)
• Универсальный US (для любого зарубежного) 

Стандарты отличаются перечнем обязательных разделов и алгоритмами обработки данных в приложении InvesTax. Нужно будет не только правильно заполнить шаблон, но и выбрать нужную опцию в приложении при загрузке:

⚠  Если вы торгуете через казахстанского брокера, которого нет в приложении InvesTax (BCC Invest, Centras Securities и др.) — выбирайте «Универсальный KZ». Для зарубежных брокеров (российские или др. непопулярные брокеры, которых нет в InvesTax) — «Универсальный US».

2) Правила заполнения шаблона

• Не изменяйте названия листов и заголовки столбцов — приложение читает данные по точным именам.
• Данные вносятся начиная со 2-й строки каждого листа (1-я строка — заголовки).
• Каждая сделка, корпоративное действие и каждая позиция по активу указываются отдельной строкой.
• Числа вводите без пробелов и символов валют (только цифры и точка как разделитель дробной части, например: 13.26).
• Даты можно указывать в любом формате.
• Пустые ячейки допустимы только для необязательных полей (Название, Комментарий). Все обязательные поля должны быть заполнены.
• Валютные конверсии (например, KZT/USD) вносятся в лист «Сделки» как обычные операции.

3) Вкладка 1: «Инфо»

Общая информация о брокерском счёте и отчётном периоде. Заполняется одной строкой.

✓ Отчётный период обычно совпадает с календарным годом: 01.01.ГГГГ — 31.12.ГГГГ.

Вкладка 2: «Брокерский Счет»

Только для «Универсальный US». Для «Универсальный KZ» этот лист не заполняется.

Остатки денежных средств на брокерском счёте на конец отчётного периода по каждой валюте. Каждая валюта — отдельная строка.

⚠  Данные берутся из раздела «Денежные средства» или «Cash Balance» итогового отчёта брокера по состоянию на последнюю дату отчётного периода.

Вкладка 3: «Сделки»

Все операции покупки и продажи ценных бумаг, а также валютные конверсии за отчётный период. Каждая сделка — отдельная строка.

Курсивом — необязательные поля.

>>>>>>>>>>>>

⚠  Поле «P/L по закрытым сделкам» заполняется только для операций продажи. Для покупок указывайте 0.

✓ Дату сделки берите из поля «Дата исполнения» (Trade Date) брокерского отчёта. Дату расчётов — из «Settlement Date».

✓ Валютные конверсии (KZT/USD, USD/EUR и другие) вносятся как операция «Продажа» той валюты, которую вы продавали: тикер «KZT/USD», рынок «OTC».

Вкладка 4: «Корпоративные действия»

Дивиденды, купоны, погашения облигаций и паёв за отчётный период. Каждое событие — отдельная строка.

>>>>>>>>>>>>>>>

⚠  Если налог не был удержан брокером, поставьте «-» или 0 в поле «Налог у брокера».

✓ При погашении облигации создаётся два события: «Погашение» с типом «Деньги» (зачисление суммы) и «Погашение» с типом «Бумаги» (отрицательное количество — списание бумаг со счёта).

✓ Для купонов по облигациям: дата фиксации — это дата среза купонного периода; бумаг на дату фиксации — остаток по данной бумаге на дату среза.

Особенности заполнения сплита

Чтобы приложение корректно распознало сплит автоматически, добавьте в лист «Корпоративные действия» две строки с одинаковыми значениями полей Тип, Дата, Тикер и ISIN:

• В колонке «Сумма» первой строки укажите положительное количество бумаг после сплита.
• В колонке «Сумма» второй строки укажите отрицательное количество бумаг до сплита.

Пример (сплит 10:1, было 5 бумаг → стало 50):

Зелёная строка — бумаги после сплита (+50). Жёлтая строка — бумаги до сплита (−5).

Вкладка 5: «Активы»

Портфель ценных бумаг: количество и рыночная стоимость на начало и конец отчётного периода. Каждый инструмент — отдельная строка.

✓ Если инструмент куплен в течение отчётного периода, поле «На начало кол-во» = 0.

✓ Если инструмент полностью продан или погашен в течение периода, поле «На конец кол-во» = 0.

⚠  Цену на конец периода берите из раздела «Портфель» / «Positions» брокерского отчёта на последнюю дату периода.

Частые ошибки и как их избежать

Как загрузить шаблон в InvesTax

Порядок действий в веб-приложении:

1. Откройте раздел «Добавить отчёт (CSV/XLSX)».
2. В поле «Брокер» выберите «Универсальный KZ» или «Универсальный US» — в зависимости от типа брокера.
3. В поле «Счет» введите произвольное название счёта (например, main, основной, номер счета и т.д.).
4. Нажмите «Выбрать отчёт» и загрузите заполненный .xlsx-файл.
5. Нажмите «Загрузить».

Что делать дальше?

Делаем расчет дохода, налоговых обязательств и заполняем декларации по форме 250 или 270 как обычно ( ссылки на все инструкции ниже)  

• Скачать  Универсальный шаблон брокерского отчёта (файл .xlsx) 

  • InvesTax - Web приложение для подготовки декларации по ценным бумагам 

    ---

Другие ссылки проекта:

• Декларация по инвестициям  - поручить подготовку декларации специалисту
• Персональная консультация - быстро решить важный для вас вопросов или задачу.
• Доступ к копилке общеобразовательных курсов со всеми инструкциями и вебинарами на эту тему.
• Sber-Invest Membership - расчеты доходов и налоговых обязательств по ценным бумагам и крипте доступны в личном кабинете участников программы.

С уважением,
Команда Sber-Invest.kz

Горизонтальная линия. Нажмите Enter для ввода текста после виджета или нажмите Shift + Enter для ввода текста перед виджетом