Распределение активов как стратегия

Представляю вам новую рубрику под названием «Asset Allocation». 

В этой рубрике мы будем обсуждать все, что касается инвестиций: подходы, стратегии, финансовые инструменты, портфели, инструменты инвестиционного анализа и другое – то, что будет нужно разумному инвестору в Казахстане при построении своего инвестиционного портфеля. Практически всё, о чём мы будем писать, помогает мне управлять собственным инвестиционным портфелем, а значит - может помочь и вам.

Первый пост в этой рубрике будет посвящен распределению активов как стратегии. Распределение активов или Asset Allocation – это единственная стратегия, которая, по моему мнению, может и должна идти в массы. Все остальное чревато потерями, болью и разочарованием. Asset Allocation не требует от пользователя профессиональных навыков и работает одинаково хорошо как для финансиста с глубокими знаниями фондового рынка, так и для воспитателя детского сада, который финансового образования не имеет.

Перед тем, как переходить к описанию стратегии, спросите себя - кто вы по профессии? Вы можете быть хорошим юристом, адвокатом, инженером-нефтяником, ITшником, менеджером, частным предпринимателем, учителем средней школы, судьей, мастером макияжа и тд. Но если вы не финансист, не инвестиционный управляющий и не профессиональный трейдер с дипломом МIT - то не лгите себе. Надо честно себе в этом признаться и запомнить. Важно трезво понимать границу своих компетенций и не переступать через нее при выборе своей стратегии работы на фондовом рынке.

Свои материалы, инструкции, курсы и посты на канале мы делаем для тех, кто не имеет финансового образования, кто занят своим делом и весьма ограничен во времени и ресурсах на инвестиции. У обычных людей не может быть глубоких знаний финансов и, обычно, нет большого капитала (> миллиона USD), с которым профессиональные инвестиционные управляющие уже начинают себя окупать. Кроме любимой работы, у нас (обычных людей) есть нескончаемые семейные дела, маленькие дети (а они только сейчас маленькие!), родители, собака, друзья, хобби и тд. Если в этом описании вы узнаете себя, то стратегия глобального распределения активов вам подойдёт.

Итак, теперь к делу:
1) Стратегию Asset Allocation доступно и понятно описал Сергей Спирин на своем одноименном сайте. 

Ссылка на статью ниже: AssetAllocation.ru Сергей Спирин

Ссылка на источник фото:  https://assetallocation.ru/

2) Углубиться в тему поможет «Распределение Активов» Ричарда Ферри – это классика. 

Книга заложит фундамент ваших будущих инвестиций, познакомит с основными классами активов, расскажет о принципах их взаимодействия в портфеле и позволит определиться с критериями их подбора. Книгу можно преобрести в amazon. 

Ссылка ниже:  «Распределение Активов» Ричарда Ферри

Ссылка на источник фото:  https://www.amazon.com/

3) Хорошим завершением погружения в мир AssetAllocation станет книга Меб Фабера «Глобальное Распределение Активов». 

Он говорит о тех же принципах, что и Ричард Ферри, но приходит к ним, анализируя поведение 19-ти широко известных портфелей, которые были предложены в разное время различными управляющими. Его анализ охватывает временной интервал с 1973 по 2013 г. и включает в себя 13 классов активов, которые современный инвестор (мы с вами) может сейчас рассматривать и включать в свой портфель. 

Ссылка на книгу: Меб Фабера «Глобальное Распределение Активов».

Ссылка на источник фото:  https://alpinabook.ru

Глобальное распределение активов - это моя стратегия и как инвестора, и как финансового советника. 

Теперь и вы, как говорится, «во всеоружии»!

С уважением,
Александр