Ребалансировка портфеля дочери - Май 2025

Добрый день, друзья!

В этом году я немного затянул с ребалансировкой. Задержка связана с тем, что я искал способы добавить в портфель цифровые активы. Исследования заняли время — постепенно буду делиться выводами в отдельных статьях в нашей Базе знаний. Ниже краткая сводка по итогам ежегодной работы с «Портфелем дочери».

🔧 Подготовка к ребалансировке

Перед началом важно:

- Освежить принципы ребалансировки. Подробнее — в статье “Ребалансировка своего инвестиционного портфеля”.
- Вспомнить цели и структуру портфеля
- Выполнить ежегодное пополнение — $5 000

📊 Ребалансировка (12-мая-2025г.)

Начинаем с калькулятора цели — проверяем, на каком этапе находимся и всё ли идёт по плану.
Затем обновляем рабочую тетрадь, смотрим текущую структуру портфеля, считаем фактическую доходность, анализируем отклонения, актуализируем инструменты, рассчитываем корректировки и вносим изменения.

Краткая сводка по «Портфелю дочери» — ниже.

📈 Фактическая доходность портфеля за последний год составила 19%. Это без учёта дивидендов и пополнений, и выше ожидаемой средней доходности (9–14%). История с момента размещения.

При ожидаемой доходности 9% (худший сценарий) к сроку портфель составит $109 000 — цель достигается (с запасом).

Далее отклонения и корректировки:

Значительных изменений в сруктуре активов - не наблюдается. Особенно сильно выросло золото  (7%).Остальные активы показали умеренный рост — в пределах 1%, что не требует корректировок. 

📌 Порог отклонения доли в портфеле, при котором актив нужно корректировать — 5%.
Рост GLDM выше нормы → триггер для корректировки, которую нужно провести с учётом пополнения.

Кроме того аномальный рост и колебания стоимости фонда на золото - повод для “внеочередного погружения в детали” и проверке инструмента по чек-листам.

🪙 В этом году я также добавил криптовалюту.

Полная версия на Patreon

На моей странице в Patreon описан весь процесс — с той глубиной и вниманием к деталям, с которыми я подхожу к работе как финансовый советник. 

Если вы ведёте идентичный портфель — вам не обязательно вникать в расчёты.

👉 Просто переходите к разделу «Финальные действия» и следуйте шагам в рабочей тетради.

Все мои операции — от 15 мая.

📎 Ниже — снапшот с действиями по долговому компоненту. В долевой и альтеративных частях  — аналогично.

💡Это и есть одно из преимуществ работы с финансовым советником. Ссылка на Patreon -  Ребалансировка портфеля дочери - Май 2025 | Patreon

Ребалансировка завершена.

     ✔️ Ежегодное пополнение выполнено
     ✔️ Распределение восстановлено
     ✔️ Инструменты проверены и актуализированны
     ✔️ Портфель полностью соответствует стратегии

Всё под контролем - можно не трогать портфель до следующего года!

⚠️ Портфель дочери подходит не всем —  это модельный портфель рассчитанный на конкретную цель.

Перед принятием решений внимательно изучите документацию. Все материалы — в коллекции «Портфель дочери» на в Patreon

❓ Остались вопросы? Запишитесь на консультацию. 👉 Консультант для частных лиц в Казахстане — налоги и инвестиции.

С уважением,
Александр